Nous n’avons pas à vous convaincre que les impôts sont compliqués, surtout pour les propriétaires de petites entreprises. Tu le sais. Nous le savons.

Et, franchement, vous avez probablement l’impression d’avoir des poissons beaucoup plus gros à faire frire. Vous recherchez des moyens d’améliorer votre produit ou service, ce que vous pouvez faire pour améliorer votre expérience client et comment réduire les coûts et augmenter les revenus.

Mais ne pas prêter attention à vos impôts pourrait vous coûter beaucoup de temps, surtout si vous ne savez pas à quelles déductions fiscales vous avez droit. La dernière chose que vous voulez faire est de rater des déductions qui pourraient vous faire économiser des centaines ou des milliers de dollars sur vos impôts ou, pire, faire des erreurs qui vous laissent dans l’eau chaude avec l’IRS.

Mais ne t’inquiète pas! Nous pouvons vous aider à mieux comprendre ce que vous pouvez déduire de votre déclaration de revenus.

La règle «ordinaire et nécessaire»

Malheureusement, l’IRS n’a pas de liste principale de déductions fiscales pour les petites entreprises pour chaque profession. Au lieu de cela, ils laissent les propriétaires de petites entreprises avec cette règle générale pour les dépenses d’entreprise que vous pouvez déduire de vos impôts: si quelque chose est «Ordinaire et nécessaire» à la gestion de votre entreprise, alors c’est une dépense déductible d’impôt.

En d’autres termes, si vous avoir besoin certains articles ou services pour survivre en tant qu’entreprise, vous pouvez radier ces dépenses dans votre déclaration de revenus. Donc, si vous êtes un artiste, vous avez besoin de peinture, de pinceaux et de toiles pour créer votre œuvre d’art. Ces coûts sont déductibles d’impôt. Mais se faire couper les cheveux? Vous allez avoir du mal à prouver que votre nouvelle coiffure est essentielle pour maintenir votre activité artistique en vie.

Bien que certaines dépenses soient spécifiques au type d’entreprise que vous dirigez, voici quelques-unes des déductions fiscales les plus courantes disponibles pour la plupart des propriétaires de petites entreprises:

1. Revenu d’entreprise admissible

La loi de réforme fiscale de 2018 a modifié le fonctionnement des déductions pour la plupart des contribuables, y compris les propriétaires de petites entreprises. En vertu de la nouvelle loi fiscale, la plupart des petites entreprises (entreprises individuelles, SARL, sociétés S et partenariats) pourront déduire 20% de leurs revenus de leurs impôts. Woo-hoo!

Fondamentalement, si vous possédez une petite entreprise et qu’elle génère 100000 $ de bénéfices en 2019, vous pouvez déduire 20000 $ avant l’application des taux d’imposition ordinaires.

Attention: il existe cependant quelques limites qui pourraient vous empêcher de réclamer cette déduction. Le plus gros obstacle est la limite de revenu qui s’applique à certains propriétaires d’entreprises à revenu élevé tels que les avocats, les médecins et les consultants. Une fois que votre revenu dépasse 157 500 $ pour les déclarants uniques ou 315 000 $ pour les propriétaires d’entreprises intermédiaires qui produisent une déclaration conjointe, cette déduction commence à disparaître.1

Vous voudrez contacter un fiscaliste pour voir si vous êtes admissible à cette déduction pour les entités intermédiaires.

2. Bureau à domicile

Avez-vous transformé une pièce de rechange de votre maison ou de votre appartement en bureau à domicile? Bonnes nouvelles! Cela signifie que vous pourrez probablement déduire les dépenses liées à l’utilisation commerciale de votre maison, qui comprennent les intérêts hypothécaires, l’assurance, les services publics, les réparations et l’amortissement. La version simplifiée de cette déduction permet aux propriétaires de petites entreprises de déduire 5 $ pour chaque pied carré de votre bureau à domicile, jusqu’à un maximum de 300 pieds carrés.2

Mais il est important de se rappeler que l’IRS ne vous permet de réclamer cette déduction que si votre bureau à domicile est utilisé exclusivement à des fins commerciales sur un régulièrement. Si votre bureau à domicile sert également de chambre d’amis pour votre mère quand elle est en ville, cela ne volera pas.

3. Louer

Avec le loyer toujours en cours en hautc’est agréable de faire une pause quelque part. Le coût de la location d’un espace pour votre entreprise est entièrement déductible, qu’il s’agisse d’une devanture de magasin dans une rue animée du centre-ville pour votre boutique de petits gâteaux ou d’un espace de bureau dans un complexe d’affaires pour votre agence de voyages.

4. Publicité et marketing

Si vous avez distribué plus de cartes de visite à des clients potentiels que de bonbons à des tricheurs à l’Halloween, vous avez de la chance! Vous pourrez déduire le coût d’impression de ces cartes de visite sur votre déclaration de revenus. Fondamentalement, tout ce que vous utilisez pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients (des publicités sur les réseaux sociaux aux panneaux d’affichage) est déductible à 100%. Alors, déduisez!

5. Fournitures de bureau et dépenses

D’accord, quel que soit le type d’entreprise que vous dirigez, vous devez probablement vous approvisionner en fournitures de bureau traditionnelles, qu’il s’agisse d’encre d’imprimante, de stylos ou de post-it. Ces fournitures de bureau traditionnelles sont entièrement déductibles!

Si vous avez acheté un nouvel ordinateur portable, un smartphone ou un logiciel que vous utilisez pour votre petite entreprise au cours de l’année, vous pouvez également amortir l’intégralité du coût de ces dépenses.

6. Utilitaires

L’oncle Sam sait que vous devez garder les lumières allumées pour que votre entreprise continue (et vice versa). Tout ce que vous dépensez en factures de services publics pour votre entreprise, y compris l’électricité, le téléphone, Internet, l’eau, le chauffage et les eaux usées, est entièrement déductible.

7. Réparations

Les toits fuient, les toilettes se brisent et les murs doivent être repeints de temps en temps. Si vous avez besoin de réparer des pièces de votre propriété commerciale ou simplement d’effectuer un entretien régulier pour que les choses fonctionnent efficacement, vous pouvez également amortir ces coûts sur vos impôts.

8. Voiture

De nombreux propriétaires de petites entreprises utilisent des véhicules pour accomplir leurs tâches, qu’il s’agisse de se rendre à des réunions avec des clients et d’en revenir ou d’utiliser une camionnette pour transporter de l’équipement lourd d’un chantier à l’autre. Si vous pouvez prouver que vous utilisez un véhicule à des fins professionnelles, vous pouvez déduire ces dépenses de votre revenu.

Maintenant, vous pouvez demander cette déduction de deux façons:

  1. Utilisez le taux de kilométrage standard. Additionnez tous les miles que vous avez parcourus pour votre entreprise et multipliez par le taux de déduction standard de l’IRS pour calculer votre déduction. À partir de 2019, le taux de kilométrage standard est de 58 cents par mile.3 Ainsi, par exemple, si vous parcourez 5000 miles à des fins professionnelles en 2019, vous pourrez déduire 2900 $ de vos taxes.
  2. Additionnez vos dépenses réelles liées à la voiture. Maintenant, cette option va demander un peu plus de travail. Si vous conservez des registres très détaillés tout au long de l’année, vous pouvez additionner le montant de l’amortissement de votre voiture et le montant que vous avez dépensé pour l’essence, les réparations, les pneus, les mises au point, l’assurance automobile et les frais d’immatriculation. Ce sera votre déduction, au lieu du kilométrage.

L’option que vous choisissez dépend essentiellement de la rentabilité de votre voiture, du coût de la conduite tout au long de l’année et de la qualité de la documentation de vos dépenses liées à la voiture. Mieux vaut conserver ces reçus!

9. Voyage

De nombreux propriétaires de petites entreprises et leurs employés passent beaucoup de temps dans les aéroports et parcourent le pays pour faire des affaires. Mais tous ces billets d’avion et hôtels peuvent être chers! Si c’est vous, la bonne nouvelle est que vous pouvez déduire la plupart des frais de déplacement des voyages d’affaires pour vous et vos employés s’il y a un but professionnel derrière le voyage.4 Assurez-vous simplement de conserver tous vos reçus et de conserver des enregistrements détaillés de vos voyages.

10. Repas

Les clients d’affaires de vin et de restauration peuvent coûter assez cher, mais au moins, vous pourrez partager le chèque avec l’Oncle Sam. Vous pouvez déduire 50% des frais de repas d’affaires, mais pas les «frais de divertissement» comme les événements sportifs ou un concert.

Cependant, les frais de repas de vos employés lors d’un pique-nique d’entreprise ou d’une fête de Noël sont entièrement déductibles!

11. Salaires et avantages du personnel

Si vous avez des employés, ce que vous leur payez – des salaires et traitements aux primes et commissions – sont des dépenses d’entreprise déductibles d’impôt. Vous pouvez également déduire les cotisations à leurs régimes de retraite, à l’aide aux études et à la plupart des autres coûts des programmes d’avantages sociaux des employés. Avez-vous des pigistes ou des contractuels? Ce que vous leur payez est également déductible d’impôt!

12. Taxes

Rien ne se sent mieux que de déduire les taxes sur vos impôts. Bien que vous ne puissiez pas déduire l’impôt fédéral sur le revenu, il y a encore beaucoup d’autres impôts plus près de chez vous que vous pourrez radier dans votre déclaration de revenus. Par exemple, vous pouvez radier jusqu’à 10 000 $ d’impôts sur le revenu des États et locaux, les taxes de vente, les taxes foncières et les impôts fonciers personnels.

Voici quelques autres taxes que vous pouvez également déduire:

  • Une partie de votre impôt sur le travail indépendant
  • Taxes de franchise
  • Taxes d’accise
  • Taxes professionnelles

13. Assurances

Quel que soit le type d’entreprise dans laquelle vous vous trouvez, vous voulez absolument la protéger. Et la meilleure façon d’y parvenir est de mettre en place les bons types d’assurance. Le coût de la plupart des primes d’assurance dont vous aurez besoin pour votre entreprise, comme l’assurance responsabilité civile, l’assurance incendie et inondation ou la police d’un propriétaire d’entreprise, sont déductibles. L’assurance médicale de vos employés est également déductible dans certaines circonstances.

14. Honoraires juridiques et professionnels

Vous avez le droit à un avocat et le droit de déduire tous les frais juridiques et comptables facturés par les avocats et les comptables liés à vos activités commerciales.

15. Intérêts sur la dette

Écoutez, nous croyons la meilleure façon de gérer votre entreprise est de la faire fonctionner sans aucune dette. La dette est ne pas un outil pour développer votre entreprise – il augmente considérablement les risques. La dette va lentement sucer la vie de votre entreprise. Et, si vous ne faites pas attention, l’endettement des entreprises peut entraîner des années de stress, des paiements interminables et même la faillite.

Si vous envisagez de contracter un crédit commercial, ne fais pas ça. C’est juste stupide!

Mais si vous déjà contracté un prêt à des fins commerciales, qu’il s’agisse d’une hypothèque ou d’une marge de crédit, vous pouvez probablement déduire les intérêts que vous payez sur le prêt de vos impôts. Mais c’est une déduction que nous ne voulez que vous ayez.

Maintenant, allez rembourser ce prêt dès que possible et n’empruntez plus jamais un autre centime!

Parlez avec un fiscaliste

Si tous ces trucs fiscaux vous font tourner la tête et que vous préférez passer plus de temps à vous concentrer sur votre entreprise, nous vous entendons. Nous pouvons vous mettre en contact avec un fiscaliste expérimenté dans votre région pour vous aider à profiter pleinement de ces déductions fiscales pour les petites entreprises.

Notre Fournisseurs locaux approuvés (PEL) évitez le stress de la saison des impôts en vous aidant à réclamer toutes les déductions auxquelles vous avez droit et vous faire gagner du temps et de l’argent dans le processus. Nous pouvons déjà vous entendre respirer plus facilement!

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