Vous voulez appeler un coach financier, mais vous ne savez pas à quoi vous attendre? Peut-être êtes-vous nerveux à l’idée de demander de l’aide en premier lieu. C’est compréhensible.

La bonne nouvelle est que les coachs financiers ne sont pas des conseillers. Ils ne ressasseront pas vos erreurs et ne s’attarderont pas sur ce qui n’a pas fonctionné dans votre passé. Les entraîneurs se concentrent sur l’avenir. Ils veulent vous donner un plan précis et réalisable pour votre situation particulière.

Pour vous donner une idée claire de ce à quoi vous attendre de votre temps ensemble, nous avons demandé à l’équipe de coachs financiers de Dave de nous guider tout au long d’une session – avant, pendant et après. Voici ce qu’ils avaient à dire:

Comment préparer votre session

Ne vous inquiétez pas de rassembler des années de documents fiscaux et de relevés bancaires avant votre session. Votre coach financier vous enverra par e-mail quelques formulaires simples à remplir et à soumettre au préalable. Peasy facile.

Alors, qu’y a-t-il sur ces formulaires? L’un est un bref aperçu de l’argent et l’autre est un budget de base. L’instantané d’argent indique à votre entraîneur combien vous gagnez, combien de dettes vous devez et vos principales préoccupations ou questions pour la session.

Le budget est une liste de tout ce que vous avez dépensé le mois dernier, de votre facture d’eau au paiement de votre prêt étudiant. Les entraîneurs disent que les meilleurs clients sont ceux qui remplissent leurs formulaires avec précision. Cela signifie pas de meilleures suppositions.

Et ne soyez pas timide ou honteux. Vous pouvez faire confiance à votre coach comme vous faites confiance à un ami. De plus, ils ne peuvent vous aider que s’ils savent exactement ce qui arrive et ce qui sort. Alors soyez honnête.

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Que se passera-t-il pendant votre session?

Lorsque vous arrivez (ou appelez par téléphone ou Skype) pour votre session, votre coach financier aura déjà examiné vos formulaires. Après avoir appris à vous connaître pendant quelques minutes, ils se plongeront directement dans vos problèmes financiers les plus urgents.

Puisque chaque client a des besoins différents, chaque séance de coaching sera différente. Cependant, certains sujets se recoupent, comme la communication, l’élimination de la dette et l’épargne pour les études ou la retraite.

La majorité des clients doivent également se concentrer sur la création d’un budget réaliste. Cela signifie penser aux achats qui détruisent fréquemment les comptes bancaires, comme les anniversaires, les vacances et même les costumes d’Halloween. Les entraîneurs veulent que vous planifiiez ces dépenses au lieu de les oublier et de vous rabattre sur le crédit.

Avec quoi vous repartirez

Les clients qui réussissent bougent l’aiguille dès que possible après leur séance. C’est pourquoi votre coach vous donnera des étapes d’action à suivre presque immédiatement.

Celles-ci peuvent inclure la modification de votre budget, la création d’un plan d’élimination de la dette et l’établissement d’objectifs pour les prochaines années. Vous pouvez également réfléchir à des opportunités de revenus supplémentaires pour rembourser vos dettes plus rapidement (un deuxième emploi) et à des moyens intelligents de rester à l’écart des dettes à l’avenir (collège d’État pour les enfants).

Garde en tête que vous ne quitterez pas votre session avec tous vos problèmes résolus comme par magie. Mais vous repartirez équipé pour les résoudre vous-même. Considérez votre coach financier comme un entraîneur personnel. Il ou elle vous montrera quoi faire et comment le faire, mais le gros du travail dépend de vous.

Et le gain? Lorsque vous réalisez que vous l’avez fait, tout seul.

Essayez le coaching individuel avec l’un des experts hautement qualifiés de Dave pour vous aider à élaborer un plan spécifique pour répondre à vos besoins financiers.

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