Si vous l’avez entendu une fois, vous l’avez entendu mille fois: vous devez investir pour la retraite, surtout si vous voulez prendre une retraite anticipée.

Cela signifie qu’à un moment donné, vous aurez besoin d’un conseiller financier – quelqu’un qui peut expliquer les investissements complexes en des termes que vous pouvez comprendre.

Trouver le bon conseiller financier près de chez vous peut sembler intimidant, mais ce n’est pas si difficile. Vous devez juste vous souvenir de quelques points.

Qu’est-ce qu’un conseiller financier?

Un conseiller financier est un professionnel qualifié qui vous aidera à comprendre votre retraite, votre épargne collégiale ou d’autres objectifs de placement. Un bon pro parle en des termes que vous comprenez et s’engage à éduquer et à responsabiliser toi pour prendre des décisions concernant votre avenir financier.

Gérez votre propre argent

Personne d’autre ne ressentira le regret et la douleur de perdre votre argent durement gagné comme vous le ferez. Certaines célébrités et athlètes professionnels perdent toute leur fortune parce qu’ils laissent d’autres personnes gérer leurs investissements à leur place. Bien que ce soit peut-être le plan utilisé par les gens qui gagnent des millions de dollars chaque année, ce n’est pas le plan que vous voulez utiliser, même si vous gagnez des millions de dollars.

Votre retraite – et avoir de l’argent à la retraite – est votre responsabilité. C’est ton argent et ton avenir, alors n’hésitez pas à vous en charger! Si vous n’avez pas réfléchi à ce à quoi pourraient ressembler vos placements au moment de la retraite, calculez votre épargne-retraite estimée avec notre calculateur de placements.

Un bon consultant financier est plus intelligent que vous en matière d’investissement, mais il sait que vous continuez de faire les choses. Si un conseiller veut que vous fassiez quelque chose simplement «parce qu’il l’a dit», trouvez quelqu’un d’autre avec qui vous associer. Vous n’embauchez pas de parent, vous obtenez un avocat. Vous voulez quelqu’un qui vous guidera pour prendre les meilleures décisions pour vous.

Embaucher un consultant financier qui vous aide à prendre des décisions éclairées

Vous ne pouvez pas prendre une décision éclairée avec votre argent si vous ne comprenez pas dans quoi vous investissez. C’est pourquoi il est important de rechercher un as qui prend le temps de vous aider à en savoir plus sur vos placements.

Évitez les pros ou les «experts» soucieux de la vente qui vous font vous sentir idiot de poser des questions. Le bon conseiller financier wilJe vous explique chaque détail jusqu’à ce que vous l’ayez– peu importe le temps que cela prend.

Comment choisir un conseiller financier

Lors de l’évaluation d’un expert financier potentiel, vous devez être prêt à poser des questions qui vous aideront à prendre une décision éclairée et à choisir le bon conseiller.

Voici quelques questions qui peuvent vous aider à choisir le meilleur conseiller financier pour vous:

• Que pouvez-vous me dire sur votre expérience en tant que professionnel de l’investissement?
• Depuis combien de temps effectuez-vous ce type de travail?
• Quel type de clients recherchez-vous?
• Comment aurai-je accès à vous pour des questions?
• À quelle fréquence pourrai-je communiquer avec vous?
• À quelle fréquence communiquez-vous avec vos clients?

Vous voudrez vous poser quelques questions plus importantes que nous avons détaillées ci-dessous et qui vous aideront à trouver le bon consultant financier.

Sachez comment votre conseiller financier est payé

Lorsque vous évaluez un expert financier potentiel, assurez-vous de savoir comment il sera rémunéré. En d’autres termes, sont-ils à commission ou sont-ils payants?

Il y a des avantages et des inconvénients à chaque approche, et les professionnels de chaque côté ont des niveaux extrêmes d’intégrité. Surveillez simplement d’éventuels conflits d’intérêts. Si un professionnel ne vous donne pas une réponse claire sur la façon dont il est payé, vous avez peut-être un problème.

La philosophie d’investissement est importante

Quoi qu’il en soit, vous recherchez un conseiller financier capable d’expliquer clairement sa philosophie de placement. Assurez-vous qu’ils ont une stratégie d’investissement à long terme qui vous convient et qu’ils sont prêts à tenir compte de votre opinion.

Une autre excellente question à se poser lorsqu’un conseiller recommande un fonds particulier est la suivante: Investissez-vous personnellement dans ce fonds vous-même? Si un conseiller a suffisamment confiance dans un fonds pour investir son propre argent, cela peut vous donner une certaine confiance.

Si ça ne va pas, éloignez-vous

Si quelque chose ne va pas chez un conseiller potentiel, continuez à chercher. L’embauche d’un expert peut être difficile et vous devez vous sentir bien dans la relation. Interviewez autant de consultants financiers que nécessaire pour trouver une personne en qui vous pouvez avoir confiance pour vous renseigner sur vos options afin que vous puissiez faire les choix d’investissement qui vous conviennent le mieux.

Trouvez le bon conseiller financier près de chez vous aujourd’hui!

Gardez tout cela à l’esprit lorsque vous recherchez le bon expert financier, et vous serez sur la bonne voie pour élaborer une stratégie de retraite qui vous fera du bien.

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