Les prêts étudiants ne font que partie de la vie, n’est-ce pas?

Depuis, évidemment, vous ne pouvez pas aller à l’université sans prêt. . . ou pouvez-vous?

La réalité est que de nombreux étudiants (et leurs parents) ne penser sur le paiement de l’école par eux-mêmes. C’est juste acquis qu’ils vont remplir le formulaire FAFSA et rechercher un prêt.

Mais restez avec nous ici – et si vous pouviez vraiment aller à l’université sans dettes? Imaginez le type de relance que vous auriez sur votre avenir financier! Dans vingt ans, à quoi ressemblera votre vie simplement parce que vous n’étiez pas à court de milliers de dollars de dettes au moment où vous avez obtenu votre diplôme?

La vérité est que vous pouvez obtenir un diplôme universitaire sans prêts étudiants.

Et voici pourquoi vous devriez éviter les prêts étudiants:

Le coût moyen des prêts étudiants

Passons en revue un scénario possible:

L’étudiant moyen avec des prêts est diplômé avec près de 30000 $ de dettes, selon Le journal de Wall Street. Pensez-y: Tu as 23 ans, tu cherches ton premier emploi et tu es déjà 30 000 $ dans le trou. Pas de pression!

Le paiement mensuel sur un solde de 30 000 $ varierait en fonction du plan de remboursement, mais un chiffre raisonnable pourrait être d’environ 200 $ par mois. Cela peut ne pas sembler incroyablement élevé, mais ce sera toujours l’une des factures mensuelles les plus importantes pour un nouveau diplômé d’université faisant un moyenne de 45 000 $ par année.

Et 200 $ par mois n’est qu’une estimation raisonnable. Plus le solde est élevé, plus la mensualité sera élevée. Il n’est pas rare qu’un nouveau diplômé ait une dette d’études de plus de 100 000 $. Pensez à ce paiement mensuel!

Le coût réel des prêts étudiants – Ne pas investir tôt

Alors, où entre en jeu le rôle de «devenir millionnaire»?

Et si, au lieu d’envoyer ces 200 $ par mois à Sallie Mae, vous l’utilisiez réellement pour investir?

En 40 ans (de 23 à 65 ans), ces 200 $ par mois se transformeraient en plus de 2,5 millions de dollars! Par contre, disons que vous êtes sur un plan de remboursement de 10 ans et que vous commencez à investir lorsque vous atteignez 33 ans. Cela ne représente que 10 années d’investissement de moins. Pas mal, non?

Eh bien, seulement si cela ne vous dérange pas de perdre toute une somme d’argent. Si vous investissez 200 $ par mois de 33 à 65 ans, vous prendrez votre retraite avec un peu plus de 800 000 $.

C’est le pouvoir de l’intérêt composé. En commençant 10 ans plus tôt et en laissant cet argent reposer et gagner des intérêts, vous disposerez de 1,7 million de dollars Suite à la retraite. Et comprenez ceci: au cours de ces 40 années, vous n’auriez contribué que 100 000 $. Cela signifie que les intérêts composés ont fait presque tout le travail. À quel point cela est cool?

Maintenant, ce n’est qu’un exemple très basique qui suppose que vous investissez le même montant chaque mois pendant 40 ans. La plupart des gens ne le font pas, car en vieillissant, vous avez tendance à gagner plus de revenus. Et à mesure que vous gagnez plus de revenus, vous pouvez investir davantage, ce qui signifie que vous prendriez votre retraite avec encore plus de dollars en poche!

Évitez les prêts étudiants et devenez millionnaire

Donc la morale de l’histoire ici est que les prêts étudiants vous font perdre du temps. Non seulement ils enlèvent vos revenus, mais ils enlèvent votre avenir.

Éloignez-vous des prêts à tout prix. En faisant cela, vous ferez le premier pas vers la retraite en tant que millionnaire!

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