Les adolescents qui ont terminé un cours de finances personnelles au lycée préfèrent mettre 500 $ à la banque plutôt que d’acheter un smartphone.

Vous avez bien lu. Avec une formation en finances personnelles à leur actif, les étudiants sont trois fois plus susceptibles de choisir d’économiser de l’argent plutôt que d’acheter un téléphone portable! À l’ère des textos, de Snapchat et d’Instagram, c’est un peu un miracle.

Les adolescents qui ont terminé un cours de finances personnelles au lycée préfèrent mettre 500 $ à la banque plutôt que d’acheter un smartphone.

Plus tôt cette année, notre équipe a sondé plus de 76 000 élèves du secondaire de partout au pays pour savoir comment les adolescents pensent et ressentent l’argent. Les résultats ont été assez remarquables.

Voici ce que nous avons découvert sur les lycéens qui ont suivi un cours de finances personnelles avant l’obtention de leur diplôme:

  • Ils comprennent mieux les écueils des prêts étudiants: 94% d’entre eux savent comment fonctionnent les prêts étudiants (c’est-à-dire qu’ils savent qu’ils doivent les rembourser – avec intérêts!).
  • Ils réfléchissent à d’autres moyens que les prêts étudiants pour payer leurs études universitaires: Les étudiants ont déclaré que les principales sources de financement des collèges comprennent les bourses (69%), l’aide de leurs parents (53%) et le financement personnel / eux-mêmes (51%).
  • Ils gagnent plus que vous ne le pensez: Près des deux tiers des étudiants ont déclaré travailler et gagner en moyenne 3 000 $ par année.
  • Ils sont confiants dans la gestion de leur argent: Les étudiants se disent confiants en matière de budgétisation (95%), d’investissements (87%) et d’économies (94%).

Le dilemme des prêts étudiants

Alors qu’en est-il des étudiants qui n’ont pas suivi de cours de finances personnelles? L’étude a révélé qu’ils étaient deux fois plus susceptibles de dire qu’ils n’a pas comprendre le fonctionnement des prêts étudiants. Pouvez-vous imaginer vous inscrire à des décennies de paiements d’intérêts avant même d’être assez vieux pour louer une voiture? Peut-être que tu peux. Peut-être que vous l’avez fait.

Pouvez-vous imaginer vous inscrire à des décennies de paiements d’intérêts avant même d’être assez vieux pour louer une voiture?

C’est ce que nous voulons voir changer.

«Nous voyons de récents diplômés universitaires entrer sur le marché du travail avec une dette d’études moyenne de 37 000 $», déclare Anthony ONeal, spécialiste des jeunes et de l’argent de Ramsey Solutions. “Au lieu d’avoir la liberté de choisir où ils vont vivre ou le travail de leurs rêves, ce la dette limite leurs choix et les empêche de franchir la prochaine étape de leur vie. “

Considérant que notre pays est au milieu d’une crise des prêts étudiants à hauteur de 1,3 billion de dollars, il est encourageant d’entendre des adolescents informés qui habitude ajouter à ce nombre. Maintenant, nous voulons que chaque étudiant en Amérique fasse l’expérience de cette liberté!

Le rôle des enseignants et des parents

Voici la bonne nouvelle: Les enseignants d’aujourd’hui ont le pouvoir d’aider les élèves à commencer leur vie avant la courbe, plutôt que derrière.

«Nos éducateurs ont un travail important à préparer pour l’avenir de nos élèves du secondaire», déclare ONeal. «Que les enfants poursuivent leurs études universitaires ou entrent immédiatement sur le marché du travail, ils devront tous apprendre à gérer leur argent.»

Actuellement, seuls cinq États exigent que leurs étudiants suivent un cours de finances personnelles autonome avant l’obtention du diplôme. Mais il n’est pas nécessaire d’attendre la législation de l’État pour créer de nouvelles exigences! Le changement commence avec des éducateurs volontaires qui sont prêts à avoir un impact et à permettre à une génération de gagner avec de l’argent dès maintenant.

«Si nous donnons aux élèves la possibilité d’acquérir ces compétences tôt dans un environnement sûr comme la salle de classe, nous leur donnons également la possibilité d’éviter les erreurs que beaucoup d’entre nous ont commises et de s’engager sur la voie d’un avenir financier plus brillant et plus sûr, “Dit ONeal.

Les parents sont également une partie importante de l’équation. Ils peuvent s’impliquer en écrivant aux législateurs des États et en les encourageant à mettre en œuvre ou à élargir les exigences en matière de finances personnelles dans leur État. Les mamans et les papas peuvent également se faire un devoir d’enseigner les compétences financières à la maison, là où l’apprentissage permanent commence vraiment.

Apprenons à nos étudiants comment réussir académiquement et financièrement. Parce que s’ils peuvent choisir l’épargne plutôt que les smartphones lorsqu’ils sont adolescents, imaginez toutes les décisions d’argent intelligentes qu’ils seront en mesure de prendre en tant qu’adultes.

Apprenons à nos étudiants comment réussir académiquement et financièrement.

Consultez notre rapport complet sur les résultats de l’enquête, Les étudiants et l’argent: comment l’apprentissage mène à la confiance et à l’action chez les adolescents américains. Le financement de ce rapport a été fourni par Trouvez votre appel.

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