S’il y a un sujet dont nous doutons que vous prévoyez aborder lors de votre prochain dîner, ce serait l’impôt fédéral sur le revenu. Et nous comprenons – personne (à l’exception des fiscalistes… peut-être) n’aime penser aux impôts. Mais il est important de savoir combien vous devrez débourser au cours de l’année pour garder l’Oncle Sam hors de votre dos. Et comment trouvez-vous cela? Les taux d’imposition.

Les taux d’imposition augmentent et diminuent selon l’année, et si vous êtes comme la plupart des gens, vous ne les suivez probablement pas de trop près, à moins d’avoir besoin d’aide pour vous endormir la nuit. (Et nous pouvons penser à des moyens plus agréables de se rendre au pays des rêves.)

Alors, qu’est-ce qu’un taux d’imposition? C’est le pourcentage auquel vous êtes imposé, basé sur votre revenu imposable. Cela vous semble compliqué? C’est en fait plus simple que vous ne le pensez.

Regardons de plus près.

Comment fonctionnent les taux d’imposition fédéraux sur le revenu?

Ici aux États-Unis, nous avons ce qu’on appelle un progressive régime fiscal. En gros, cela signifie que plus vous gagnez d’argent, plus vous serez imposé sur ce revenu.

Alors, comment savoir à quel taux vous serez imposé? Votre revenu imposable est divisé en tranches de revenu appelées supports, chaque gamme étant taxée à un certain taux. N’oubliez pas que votre revenu imposable est votre revenu après vous avez soustrait toutes les déductions, ce qui réduit votre revenu imposable.

La bonne nouvelle est que quelle que soit la tranche dans laquelle vous vous trouvez, vous n’avez pas à payer ce pourcentage sur votre tout revenu – juste la partie qui atterrit dans cette fourchette. Le reste de votre revenu est imposé aux taux inférieurs pour chaque tranche que votre revenu remplit.

Nous allons le décomposer davantage dans une minute, mais disons que vous êtes marié et que vous déclarez conjointement avec 90 000 $ de revenu imposable. Environ les premiers 20 000 $ de ce revenu seront imposés dans la première tranche. Ensuite, les 60 000 $ suivants seront imposés dans la tranche suivante. Ensuite, la portion suivante sera imposée dans le prochain support. Vous avez eu l’idée.

Avant de vous montrer comment calculer le montant que vous devrez en impôt, voyons quels sont les taux d’imposition fédéraux actuels.

Taux d’impôt fédéral sur le revenu 2020

Les taux d’imposition fédéraux sur le revenu sont les mêmes pour les salariés en 2020 qu’en 2019, allant de 10% à 37%.1 Ce sont les taux que vous utiliserez pour déterminer le montant d’impôt sur le revenu que vous devrez à l’oncle Sam en 2020.

Taux d’imposition

Revenu imposable (déclarant unique)

Revenu imposable (marié, production conjointe)

Revenu imposable (marié, dépôt séparé)

Revenu imposable (chef de ménage)

dix%

0 $ à 9875 $

0 $ à 19750 $

0 $ à 9875 $

0 $ à 14100 $

12%

9 876 $ à 40 125 $

De 19 751 $ à 80 250 $

9 876 $ à 40 125 $

14 101 $ à 53 700 $

22%

40126 $ à 85525 $

80251 $ à 171050 $

40126 $ à 85525 $

53 701 $ à 85 500 $

24%

85 526 $ à 163 300 $

De 171 051 $ à 326 600 $

85 526 $ à 163 300 $

85 501 $ à 163 300 $

32%

163301 $ à 207,350 $

326601 $ à 414 700 $

163301 $ à 207.350 $

163301 $ à 207,350 $

35%

207 351 $ à 518 400 $

414701 $ à 622050 $

207351 $ à 311 025 $

207 351 $ à 518 400 $

37%

518401 $ ou plus

622051 $ ou plus

311 026 $ ou plus

518401 $ ou plus

Comment calculer votre impôt fédéral sur le revenu

Si vous avez regardé cette table pendant plus de cinq secondes, est-ce que vos globes oculaires ont surgi de votre tête comme un personnage de dessin animé? Ne pas s’inquiéter. Nous allons vous guider à travers, et avant que vous ne le sachiez, vous vous sentirez comme un expert – et beaucoup plus confiant.

La première chose à retenir lorsque vous regardez ce tableau est que ces taux ne s’appliquent qu’à votre revenu imposable. Alors retirez les déductions avant de commencer à faire le calcul.

Voici un exemple. Supposons que vous soyez un déclarant unique qui a gagné 60 000 $ cette année et que vous recevez la déduction standard de 12 400 $. Vous soustrayez d’abord les 12 400 $ de 60 000 $, ce qui vous laisse 47 600 $ de revenu imposable. Cela signifie que seulement 47 600 $ seront imposés. Ouais bébé!

Maintenant, si vous jetez un autre coup d’œil à ce tableau des impôts, vous remarquerez que 47 600 $ se situent exactement dans la fourchette de 22%. Mais ne t’inquiète pas! Le montant total ne sera pas imposé à 22 p. 100 – juste une partie. Voici comment cela se décompose:

À partir de la première tranche, les premiers 9 875 $ de votre revenu sont imposés à 10%. Cela revient à 987,50 $ en taxes.

La deuxième partie de votre revenu imposable, de 9 876 $ à 40 125 $, est imposée à 12%. Pour obtenir le montant de votre revenu qui tombe dans cette fourchette, le calcul est simple. Il suffit de soustraire l’extrémité inférieure de la plage du haut. Ainsi, 30 249 $ de votre revenu (soit 40 125 $ moins 9 876 $) seront imposés à 12% – soit 3 629,88 $.

La troisième et dernière tranche d’imposition à prendre en compte dans cet exemple est le taux de 22% pour le revenu imposable compris entre 40 126 $ et 85 525 $. Seul le dernier 7 474 $ de votre revenu tombe dans cette tranche (47 600 $ moins 40 126 $), c’est donc le montant qui sera imposé à 22% – ce qui équivaut à 1 644,28 $ en impôts.

Lorsque nous additionnons les impôts de chacune de ces trois tranches d’imposition, le montant total que vous paieriez sur 47600 $ de revenu imposable est de 6261,66 $:

987,50 $ (à partir de la tranche de 10%)

3629,88 $ (à partir de la tranche de 12%)

1644,28 $ (à partir de la tranche de 22%)

6261,66 $ au total en taxes

Et rappelez-vous que ce sont les fédéral taux d’imposition sur le revenu. Certains États peuvent avoir soit un impôt sur le revenu fixe, des tranches d’imposition différentes, soit aucun impôt sur le revenu.

Oh, et n’oubliez pas de demander les crédits d’impôt auxquels vous pourriez avoir droit après avoir découvert le montant que vous devez en impôts! Les crédits d’impôt sont extrêmement précieux, car ils réduisent votre facture fiscale dollar pour dollar.

Par exemple, le crédit d’impôt pour enfants permet aux contribuables de demander jusqu’à 2 000 $ par enfant admissible. Donc, dans le scénario ci-dessus, si vous aviez un enfant de moins de 18 ans, vous pourriez réclamer ce crédit et réduire votre facture fiscale à 4 261,66 $ (6 261,66 $ moins 2 000 $).

Faites vos impôts correctement

Si l’idée de faire tout ce calcul fiscal vous pousse à courir pour les collines, nous l’obtenons. Cela peut être beaucoup à comprendre. La bonne nouvelle est que vous n’êtes pas obligé de calculer vous-même les chiffres. Une taxe Fournisseur local approuvé (PEL) peut vous guider à travers le processus du début à la fin afin que vous puissiez conquérir vos impôts en toute confiance! Et c’est définitivement quelque chose que vous aurez envie de partager lors de votre prochain dîner.

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